Политика AML/KYC – «DELETS»

Политика противодействия отмыванию денег (AML - Anti-Money Laundering) и знай своего клиента (KYC - Know Your Customer)

Сервис предостерегает Пользователей от попыток использования сайта в целях легализации денежных средств, полученных преступным путем, покупки запрещённых товаров и услуг, финансирования терроризма, мошенничества и любых других незаконных действий, а также от попыток сокрытия информации, связывающей их с санкционными списками.

Настоящая Политика управления рисками (Политика AML) устанавливает системы контроля и механизмов для предотвращения вовлечения компании в отмывание денег, финансирование терроризма и нарушение санкционных ограничений. Политика является неотъемлемой частью Условий Пользования.

1. Понятия и определения

  • AML (Anti-Money Laundering, или борьба с отмыванием денег) представляет собой комплекс мер и действий, направленных на предотвращение и обнаружение незаконных финансовых операций, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма (CTF).
  • KYC (Know Your Customer — знай своего клиента) процедуры идентификации и верификации Пользователя.
  • SoF (Source of Funds — источник средств) подтверждение легальности происхождения средств, применяемых в финансовой операции или сделке.
  • KYT (Know Your Transaction — знай свою транзакцию) анализ криптовалютных транзакций с точки зрения их происхождения и уровня риска.
  • Отмывание денег — придание правомерного вида владения, пользования или распоряжения денежными средствами или иным имуществом, полученными преступным путём.
  • Финансирование терроризма — предоставление или сбор средств с осознанием, что они будут использованы для совершения террористических актов.
  • Миксеры/анонимные сервисы — инструменты, скрывающие источник средств.

2. Общие положения

Сервис обязуется соблюдать рекомендации FATF, требования OFAC, FinCEN и национального законодательства. Для клиентов и операций с высоким риском применяются усиленные процедуры.

3. Процедуры KYC

Сервис проводит следующие этапы:

  • Идентификация пользователя: паспорт, водительское удостоверение, (иное).
  • Проверка адреса: счёт за коммунальные услуги, выписка из банка.
  • Оценка риска: проверка по санкционным и чёрным спискам, источник средств.
  • Общая проверка: анализ объёма активов, соответствие бэкграунду клиента.

4. Мониторинг транзакций KYT

  • Автоматический анализ всех операций в реальном времени (Chainalysis, Crystal, Getblock, AMLBot).
  • Выявление аномалий: частые переводы крупных сумм, взаимодействие с высокорисковыми адресами, использование миксеров, анонимных сервисов.
  • Транзакции с высокорисковыми юрисдикциями.
  • Множественные мелкие транзакции.
  • Периодический мониторинг и обновление данных клиентов.

5. Действия при выявлении подозрительной активности

При оформлении заявки Пользователь подтверждает, ознакомление с настоящей Политикой и принимает ее условия. Пользователь дает согласие с прохождением AML-проверки всех входящих транзакций на предмет наличия связи с высокорискованными категориями, такими как:

  • Darknet Service
  • Illegal Service
  • Mixing Service
  • Darknet Marketplace
  • Scam
  • Fraudulent Exchange
  • Stolen Coins
  • Ransom
  • И другие категории, связанные с нелегальной деятельностью

Перед совершением обмена Пользователь может проверить свою транзакцию самостоятельно на сайте BestChange.

Так же Пользователь может обратиться в нашу службу поддержки для проверки и уточнения деталей по AML-политике перед совершением оплаты заявки.

В случае превышения общего уровня риска AML в 70% или наличия опасных меток, обмен может быть приостановлен для прохождения полной верификации личности (KYC) и предоставления информации происхождения средств (SoF).

Для прохождения верификации личности (KYC) необходимо предоставить: видео-селфи с документом, удостоверяющий личность (паспорт, водительское удостоверение и иные) в руках с читаемыми данными: серия и номер документа, ФИО, без прерывания на видео продемонстрировать кошелек/аккаунт, с которого была отправлена транзакция (с читаемыми данными: дата и время, сумма и адрес получателя). Обработка запроса займет до 48 часов с момента предоставления необходимых данных.

6. Правила возврата

Возврат средств после успешного прохождения (KYC/SoF) подлежат возврату на исходные реквизиты и занимает до 24 часов. Для клиентов, которые успешно прошли процедуру или доказали, что средства не связаны с отмыванием денег, комиссия за обмен или возврат будет ограничена только комиссией сети.

В случае отказа от прохождения (KYC/SoF) средства будут возвращены за вычетом комиссии до 5% от поступившей суммы, но не более 100 $.

7. Обучение и внутренний контроль

Все сотрудники проходят ежегодное обучение AML/CFT. Внутренние аудиты проводятся ежеквартально. AML-офицер назначается из числа квалифицированных специалистов.

9. Хранение данных

Данные хранятся не менее 5 лет (или дольше по требованию закона) с обеспечением конфиденциальности в соответствии с Политикой конфиденциальности.

Перечень стран/юрисдикций и территорий, сотрудничество с которыми запрещено

В связи с высоким уровнем риска или по иным причинам:

  1. American Samoa
  2. Afghanistan
  3. Bahamas
  4. Botswana
  5. Burma
  6. Ethiopia
  7. Crimea
  8. Cuba
  9. Canada
  10. Republic of Ghana
  11. Island Guam
  12. Iran
  13. Iraq
  14. Yemen
  15. Libya
  16. Malaysia
  17. Nigeria
  18. Republic of Nicaragua
  19. Singapore
  20. North Korea
  21. Pakistan
  22. Panama
  23. Puerto Rico
  24. Sri Lanka
  25. Somali
  26. Saudi Arabia
  27. United States of America
  28. Republic of South Sudan
  29. Republic of Sudan
  30. Syria
  31. Republic of Trinidad and Tobago
  32. Transnistria, Pridnestrovian Moldavian Republic (PMR)
  33. Tunisia Virgin Islands
  34. Bolivarian Republic of Venezuela
  35. Republic of Artsakh